Quy định trên được đưa ra tại dự thảo Thông tư quy định về xử lý tiền giả, nghi giả trong ngành Ngân hàng.
Theo dự thảo, Ngân hàng Nhà nước nghiêm
cấm các tổ chức tín dụng trả lại tiền giả cho khách hàng mà phải tịch
thu, bấm lỗ và chuyển về cho cơ quan này tiêu hủy.
Cụ thể, trong giao dịch tiền mặt với
khách hàng, khi phát hiện đồng tiền có dấu hiệu nghi vấn, Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài đối chiếu với đặc điểm bảo an của tiền mẫu (hoặc tiền thật) cùng
loại và căn cứ vào thông báo của Ngân hàng Nhà nước (hoặc Bộ Công an) về
đặc điểm nhận biết tiền giả để kết luận.
Trường hợp khẳng định đồng tiền có dấu
hiệu nghi vấn là loại tiền giả đã được Ngân hàng Nhà nước (hoặc Bộ Công
an) thông báo bằng văn bản, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch,
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải lập biên bản, thu
giữ và đóng dấu, bấm lỗ tiền giả.
Theo số liệu thống kê của
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lượng tiền giả thu giữ qua hệ thống ngân
hàng, kho bạc Nhà nước 6 tháng đầu năm 2013 giảm 42,83% so với cùng kỳ
năm 2012; giảm 51,33% so với cùng kỳ năm 2011.
|
Đối với tiền giả loại mới (là loại tiền giả chưa được Ngân hàng Nhà nước
hoặc Bộ Công an thông báo bằng văn bản), tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài lập biên bản, thu giữ (không đóng dấu, bấm lỗ tiền
giả); thông báo và gửi toàn bộ tiền giả loại mới trong thời hạn 2 ngày
làm việc kể từ ngày phát hiện, về Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa
bàn.
Báo công an khi phát hiện 5 tờ tiền giả
Theo dự thảo, đơn vị thu giữ tiền giả có
trách nhiệm thông báo kịp thời cho cơ quan công an nơi gần nhất để phối
hợp, xử lý khi có dấu hiệu nghi vấn tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền
giả hoặc khi phát hiện tiền giả loại mới hoặc phát hiện từ 5 tờ tiền
giấy giả (hoặc 5 miếng tiền kim loại giả) trở lên trong một giao dịch
hoặc khi khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả.
Trường hợp thực hiện kiểm đếm tờ (miếng)
trong giao nhận tiền mặt giữa các đơn vị trong hệ thống Ngân hàng Nhà
nước, giữa các đơn vị trong hệ thống Ngân hàng Nhà nước với các tổ chức
tín dụng (chi nhánh tổ chức tín dụng), giữa các tổ chức tín dụng (chi
nhánh tổ chức tín dụng) trên cùng một địa bàn tỉnh, thành phố, khi phát
hiện tiền giả trong bó/túi tiền, Hội đồng kiểm đếm lập biên bản, xử lý
như đối với tiền giả phát hiện trong giao dịch tiền mặt. Đồng thời, xử
lý như trường hợp thiếu tiền mặt theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Đối với tiền giả loại mới,
khi nhận được thông báo bằng văn bản về đặc điểm nhận biết tiền giả loại
mới của Cục Phát hành và Kho quỹ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phải
thông báo cho tổ chức tín dụng (chi nhánh tổ chức tín dụng), chi nhánh
ngân hàng nước ngoài trên địa bàn để cảnh giác, phòng ngừa tiền giả.
Trường hợp cần thiết, Cục
Phát hành và Kho quỹ thông báo công khai trên phương tiện thông tin đại
chúng hoặc trên trang thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước về đặc
điểm nhận biết của tiền giả xuất hiện trong lưu thông để các tổ chức, cá
nhân cảnh giác, chủ động phòng ngừa.
|
Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến góp ý dự thảo trên tại website của cơ quan này./.
• Theo Chinhphu.vn